股份制商業(yè)銀行市場競爭格局與---戰(zhàn)略規(guī)劃研究報告2017-2022年(---

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出版機構 中研信息研究所
報告編號 120773
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報告目錄
-章 2014-2016年9月銀行業(yè)運行分析 17
-節(jié) 2016年銀行業(yè)運行分析 17
一、2016年銀行業(yè)資產負債規(guī)模 17
二、2016年銀行業(yè)存規(guī)模 17
三、2016年銀行業(yè)資本充足率水平 17
四、2016年銀行業(yè)資產 18
五、2016年銀行業(yè)風險抵補能力 24
六、2016年銀行業(yè)金融機構盈利水平 25
七、2016年銀行業(yè)流動性水平 25
第二節(jié) 2016年商業(yè)銀行運行分析 25
一、2016年商業(yè)銀行資產負債規(guī)模穩(wěn)定增長 25
二、2016年商業(yè)銀行盈利水平持續(xù)向好 28
三、2016年商業(yè)銀行資本充足率穩(wěn)步上升 30
四、2016年商業(yè)銀行流動性趨緊狀況有所- 31
五、2016年商業(yè)銀行資產總體保持穩(wěn)定 32
第三節(jié) 2016年1-9月銀行業(yè)資產負債 34
一、2016年1-9月銀行業(yè)資產規(guī)模 34
二、2016年1-9月銀行業(yè)負債規(guī)模 34
三、2016年1-9月銀行業(yè)所有者權益 34
第二章 2014-2016年9月股份制商業(yè)銀行運行分析 35
-節(jié) 2016年股份制商業(yè)銀行資產負債 35
一、2016年股份制商業(yè)銀行資產規(guī)模 35
二、2016年股份制商業(yè)銀行負債規(guī)模 35
三、2016年股份制商業(yè)銀行所有者權益 35
第二節(jié) 2016年股份制商業(yè)銀行資產 36
一、2016年股份商業(yè)銀行-余額 36
二、2016年股份商業(yè)銀行-率 36
第三節(jié) 2016年股份制商業(yè)銀行稅后利潤 36
第四節(jié) 2016年股份制銀行從業(yè)人員和法人機構 36
一、2016年股份商業(yè)銀行從業(yè)人員數 36
二、2016年股份商業(yè)銀行法人機構數 37
第五節(jié) 2016年1-9月股份制商業(yè)銀行資產負債 37
一、2016年1-9月股份制商業(yè)銀行總資產 37
二、2016年1-9月股份制商業(yè)銀行負債規(guī)模 37
三、2016年1-9月股份制商業(yè)銀行所有者權益 37
第六節(jié) 2014-2016年9月上市股份制商業(yè)銀行經營狀況 38
一、受益息差提升 盈利繼續(xù)保持較快增長 38
二、-增加 關注類快速上升 39
三、新-標準趨嚴 資本管理壓力較大 40
四、凈利持續(xù)高增長 41
五、三家銀行-雙升 43
第三章 股份制商業(yè)銀行發(fā)展現狀 45
-節(jié) 股份制商業(yè)銀行發(fā)展現狀 45
一、當前我國股份制商業(yè)銀行發(fā)展的主要特點 45
二、我國股份制商業(yè)銀行面臨的問題和障礙 46
三、股份制商業(yè)銀行競爭實力大增 47
四、近50%股份制銀行有民間資本介入 49
五、股份制商業(yè)銀行發(fā)展中面臨的挑戰(zhàn) 50
六、股份制商業(yè)銀行綜合實力-增強 52
七、股份制商業(yè)銀行體制機制不斷- 52
八、股份制商業(yè)銀行管理水平有效提升 52
九、股份制商業(yè)銀行國際影響日益擴大 53
第二節(jié) 利率市場化將成為股份制商業(yè)銀行改變發(fā)展模式的關鍵因素 53
一、以利潤-化為目標，構建真正的商業(yè)銀行 53
二、加強商業(yè)銀行產品定價體系的研究和實踐 53
三、不斷完善全面風險管理體系 54
四、強化客戶基礎，優(yōu)化客戶結構 54
五、推進金融- 54
第三節(jié) 國內主要股份制銀行戰(zhàn)略轉型比較分析 55
一、招商銀行戰(zhàn)略轉型 55
二、浦發(fā)銀行戰(zhàn)略轉型 57
三、興業(yè)銀行戰(zhàn)略轉型 59
四、中信銀行戰(zhàn)略轉型 60
五、民生銀行戰(zhàn)略轉型 61
六、主要股份制銀行戰(zhàn)略實施效果分析 62
第四章 -時期股份制商業(yè)銀行面臨機遇與挑戰(zhàn) 64
-節(jié) -時期股份制商業(yè)銀行面臨的機遇 64
一、內需進一步增強 64
二、產業(yè)進一步升級 64
三、市場進一步深化 64
四、鎮(zhèn)化進一步推進 64
五、節(jié)能減排進一步強化 65
第二節(jié) -時期股份制商業(yè)銀行面臨的新挑戰(zhàn) 65
一、經濟發(fā)展方式轉變和經濟周期波動帶來的新挑戰(zhàn) 65
二、宏觀政策與-政策變化帶來的新挑戰(zhàn) 65
三、-脫媒和利率市場化進程加快帶來的新挑戰(zhàn) 66
四、同業(yè)競爭格局變化帶來的新挑戰(zhàn) 66
第三節(jié) -期間銀行業(yè)面臨的挑戰(zhàn) 67
一、國內金融市場競爭加劇 67
二、銀行的-風險管理面臨挑戰(zhàn) 67
三、利率逐步市場化帶來的挑戰(zhàn) 68
四、金融脫媒現象給銀行帶來的挑戰(zhàn) 68
第四節(jié) -時期銀行業(yè)發(fā)展機遇與挑戰(zhàn) 68
一、當前銀行業(yè)發(fā)展面臨的-挑戰(zhàn) 68
二、-時期銀行業(yè)發(fā)展機遇與挑戰(zhàn) 71
第五節(jié) 低碳經濟時代下商業(yè)銀行所面臨的機遇與挑戰(zhàn) 72
一、低碳經濟下商業(yè)銀行的機遇 72
二、低碳經濟下商業(yè)銀行的挑戰(zhàn) 76
第五章 大型商業(yè)銀行與股份制商業(yè)銀行比較 79
-節(jié) 大型銀行與股份制銀行存-利差比較 79
一、存-利差的定義、日均數據與樣本選擇 79
二、兩類銀行存-利差的差異及原因 82
三、以量補價與中小企業(yè) 85
四、結論與局限性 88
第二節(jié) 大型商業(yè)銀行和中小型股份制商業(yè)銀行的競爭力比較 89
一、商業(yè)銀行競爭力評價體系的構建 89
二、競爭力指標的實證比較 90
三、實證結果綜合評價 95
第三節(jié) 大型銀行與股份制銀行制度差異與競爭力分析 96
一、由制度差異所帶來的市場競爭力的差異 96
二、公司治理制度差異分析 96
三、激勵與約束機制差異 97
第四節(jié) 大型銀行與股份制銀行其他比較 98
一、組織機構比較 98
二、業(yè)務流程比較 99
三、市場反應機制比較 101
四、產品與服務-機制的比較 102
五、績效差異比較 103
第六章 股份制商業(yè)銀行資本金管理機制改革相關問題分析 106
-節(jié) 商業(yè)銀行資本金管理的現狀 106
一、西方商業(yè)銀行資本金管理的現狀 106
二、商業(yè)銀行資本金管理的現狀 106
第二節(jié) 股份制商業(yè)銀行資本金管理面臨的問題 107
一、利率和匯率風險提高對資本金的要求 107
二、資本金補充機制不完善 107
三、資本-約束機制的不完善 108
四、同國際接軌問題 108
第三節(jié) 制約股份制商業(yè)銀行資本金管理的原因 109
一、資本金來源單一及數量不足 109
二、缺乏資本金使用管理機制 109
三、資本金的補充機制缺位 109
四、規(guī)模與資本狀況不相匹配 110
第四節(jié) 強化股份制商業(yè)銀行資本金管理的總體框架 110
一、提高銀行資產 110
二、增加資本內部積累 110
三、完善資本金管理考核機制 111
四、健全-體制 111
五、建立順暢的外源資本金補充渠道 112
第七章 2016年12家股份制銀行利潤表與資產負債表 113
-節(jié) 招商銀行 113
一、2016年招商銀行利潤表 113
二、2016年招商銀行資產負債表 114
三、2016年招商銀行存余額 114
第二節(jié) 光大銀行 115
一、2016年光大銀行利潤表 115
二、2016年光大銀行資產負債表 115
第三節(jié) 中信銀行 116
一、2016年中信銀行利潤表 116
二、2016年中信銀行資產負債表 117
三、2016年中信銀行存余額 117
第四節(jié) 上海浦東發(fā)展銀行 118
一、2016年上海浦東發(fā)展銀行利潤表 118
二、2016年上海浦東發(fā)展銀行資產負債表 118
第五節(jié) 深圳發(fā)展銀行 119
一、2016年深圳發(fā)展銀行利潤表 119
二、2016年深圳發(fā)展銀行資產負債表 120
三、2016年深圳發(fā)展銀行存余額 120
第六節(jié) 民生銀行 121
一、2016年民生銀行利潤表 121
二、2016年民生銀行資產負債表 122
第七節(jié) 華夏銀行 122
一、2016年華夏銀行利潤表 122
二、2016年華夏銀行資產負債表 123
第八節(jié) 興業(yè)銀行 123
一、2016年興業(yè)銀行利潤表 123
二、2016年興業(yè)銀行資產負債表 123
第九節(jié) 廣發(fā)銀行 124
一、2016年廣發(fā)銀行利潤表 124
二、2016年廣發(fā)銀行資產負債表 125
三、2016年廣發(fā)銀行存余額 125
第十節(jié) 恒豐銀行 126
一、2016年恒豐銀行利潤表 126
二、2016年恒豐銀行資產負債表 126
三、2016年恒豐銀行存余額 127
第十一節(jié) 浙商銀行 127
一、2016年浙商銀行利潤表 127
二、2016年浙商銀行資產負債表 128
三、2016年浙商銀行存余額 128
第十二節(jié) 渤海銀行 129
一、2016年渤海銀行利潤表 129
二、2016年渤海銀行資產負債表 130
三、2016年渤海銀行存余額 130
第八章 2014-2016年9月上市股份制商業(yè)銀行經營分析 131
-節(jié) 中信銀行 131
一、銀行簡介 131
二、2015年經營狀況 132
三、2016年1-3季度經營狀況 134
第二節(jié) 招商銀行 135
一、銀行簡介 135
二、2015年經營狀況 138
三、2016年1-3季度經營狀況 139
第三節(jié) 深圳發(fā)展銀行 140
一、銀行簡介 140
二、2015年經營狀況 143
三、2016年1-3季度經營狀況 144
第四節(jié) 浦發(fā)銀行 145
一、銀行簡介 145
二、2015年經營狀況 146
三、2016年1-3季度經營狀況 147
第五節(jié) 興業(yè)銀行 148
一、銀行簡介 148
二、2015年經營狀況 149
三、2016年1-3季度經營狀況 151
第六節(jié) 華夏銀行 152
一、銀行簡介 152
二、2015年經營狀況 154
三、2016年1-3季度經營狀況 155
第七節(jié) 光大銀行 156
一、銀行簡介 156
二、2015年經營狀況 157
三、2016年1-3季度經營狀況 158
第八節(jié) 民生銀行 160
一、銀行簡介 160
二、2015年經營狀況 163
三、2016年1-3季度經營狀況 164
第九章 股份制商業(yè)銀行發(fā)展策略 166
-節(jié) 在開放中實現股份制銀行的新突破 166
一、實現資本管理觀念的突破 166
二、實現金融-能力的突破 166
三、實現戰(zhàn)略轉型的突破 166
四、實現國際化發(fā)展道路的突破 167
第二節(jié) 推進股份制商業(yè)銀行轉型發(fā)展策略 167
一、以轉型發(fā)展應對挑戰(zhàn)，以強化服務抓住機遇 167
二、推進股份商業(yè)銀行--，支持實體經濟發(fā)展 168
三、推進股份制商業(yè)銀行加強風險管理 169
四、推動股份制商業(yè)銀行-社會責任，實現全面協(xié)調發(fā)展 170
第三節(jié) 實現中小股份制銀行的戰(zhàn)略轉型策略 171
一、堅持資本約束下的理性經營 171
二、堅持化和特色化發(fā)展道路 172
三、堅持科學的資源配置策略 175
四、堅持持續(xù)的金融-戰(zhàn)略 175
第四節(jié) 股份制銀行的營運策略 176
一、加強市場營銷 176
二、優(yōu)化整合組織架構 176
三、加強人力資源的優(yōu)化配置 177
四、重視結構的優(yōu)化 177
五、加強金融-和產品的研發(fā)推廣 177
六、重視公共關系的建設 178
七、重視企業(yè)- 178
第五節(jié) 股份制銀行-發(fā)展策略 178
一、正確的市場定位是-發(fā)展的前提 178
二、金融-是-發(fā)展的基礎 182
三、國際化是-發(fā)展的途徑 185
第十章 國有股份制商業(yè)銀行操作風險控制優(yōu)化分析 187
-節(jié) 目前國有股份制商業(yè)銀行操作風險存在的問題 187
一、商業(yè)銀行的操作權邊界模糊，崗位替代和流動成本較高 187
二、操作風險流程化、信息化控制建設步伐遲緩 187
三、銀行經營管理中激勵不足及激勵失當極易產生道德風險 188
四、操作風險責任追究操作標準不一，對規(guī)章 制度執(zhí)行產生-影 189
五、操作風險防范文化尚未形成，-員工視操作風險為常態(tài) 189
第二節(jié) 國有股份制商業(yè)銀行操作風險控制優(yōu)化建議 190
一、明確界定商業(yè)銀行的操作權邊界，建立完善系統(tǒng)縝密、操作性強的制度規(guī)范 190
二、堅持流程銀行建設，開發(fā)建設操作風險管理系統(tǒng)和風險信息數據庫 190
三、強化正面激勵，激發(fā)員工發(fā)展業(yè)務和防范風險的兩個內在潛能 191
四、規(guī)范操作風險責任追究機制，加大對各級責任人員的查處力度 192
五、以人為本，營造以誠信審慎為-的風險控制文化 192
圖表目錄
圖表 1 2016年銀行業(yè)金融機構資產規(guī)模 17
圖表 2 2016年銀行業(yè)金融機構負債規(guī)模 17
圖表 3 2016年月銀行業(yè)存規(guī)模 17
圖表 4 2016年銀行業(yè)資本充足率水平 17
圖表 5 2016年銀行業(yè)金融機構盈利水平 25
圖表 6 2016年銀行業(yè)流動性水平 25
圖表 7 2014-2016年9月商業(yè)銀行資產增長情況 26
圖表 8 2014-2016年9月各類商業(yè)銀行資產同比增速 27
圖表 9 2016年商業(yè)銀行主要行業(yè)投向 27
圖表 10 2014-2016年9月商業(yè)銀行負債增長情況 28
圖表 11 2014-2016年9月商業(yè)銀行凈利潤情況 29
圖表 12 2014-2016年9月商業(yè)銀行非利息收入情況 29
圖表 13 2014-2016年9月商業(yè)銀行成本收入情況 30
圖表 14 2014-2016年9月商業(yè)銀行資本充足率情況 31
圖表 15 2014-2016年9月商業(yè)銀行流動性比例情況 32
圖表 16 2014-2016年9月商業(yè)銀行-情況 33
圖表 17 2014-2016年9月商業(yè)銀行損失準備情況 33
圖表 18 2016年1-9月銀行業(yè)金融機構資產規(guī)模 34
圖表 19 2016年1-9月銀行業(yè)金融機構負債規(guī)模 34
圖表 20 2016年1-9月銀行業(yè)所有者權益 34
圖表 21 2016年股份制商業(yè)銀行資產規(guī)模 35
圖表 22 2016年股份制商業(yè)銀行負債規(guī)模 35
圖表 23 2016年股份制商業(yè)銀行所有者權益 35
圖表 24 2016年股份制商業(yè)銀行-余額 36
圖表 25 2016年股份制商業(yè)銀行-率 36
圖表 26 2016年股份制商業(yè)銀行稅后利潤 36
圖表 27 2016年股份制商業(yè)銀行從業(yè)人員數 36
圖表 28 2016年股份制商業(yè)銀行法人機構數 37
圖表 29 2016年1-9月股份制商業(yè)銀行資產規(guī)模 37
圖表 30 2016年1-9月股份制商業(yè)銀行負債規(guī)模 37
圖表 31 2016年1-9月股份制商業(yè)銀行所有者權益 37
圖表 32 2016年各行年均數據與日均數據的差異 82
圖表 33 2012-2016年各行存-利差的比較（%） 84
圖表 34 2012-2016年各行存、平均利率的比較（%） 84
圖表 35 2016年各行結構與利率的比較（%） 85
圖表 36 2016年各行增長率與存-比的比較（%） 86
圖表 37 商業(yè)銀行競爭力評價體系 90
圖表 38 盈利性比較 單位：% 91
圖表 39 流動性比較 單位：% 92
圖表 40 安全性比較 單位：% 93
圖表 41 資本充足度比較 單位：% 94
圖表 42 綜合競爭力比較 95
圖表 43 2016年招商銀行利潤表 113
圖表 44 2016年招商銀行資產負債表 114
圖表 45 2016年光大銀行利潤表 115
圖表 46 2016年光大銀行資產負債表 115
圖表 47 2016年中信銀行利潤表 116
圖表 48 2016年中信銀行資產負債表 117
圖表 49 2016年上海浦東發(fā)展銀行利潤表 118
圖表 50 2016年上海浦東發(fā)展銀行資產負債表 118
圖表 51 2016年深圳發(fā)展銀行利潤表 119
圖表 52 2016年深圳發(fā)展銀行資產負債表 120
圖表 53 2016年民生銀行利潤表 121
圖表 54 2016年民生銀行資產負債表 122
圖表 55 2016年華夏銀行利潤表 122
圖表 56 2016年華夏銀行資產負債表 123
圖表 57 2016年興業(yè)銀行利潤表 123
圖表 58 2016年興業(yè)銀行資產負債表 單位：-百萬元 123
圖表 59 2016年廣發(fā)銀行利潤表 124
圖表 60 2016年廣發(fā)銀行資產負債表 125
圖表 61 2016年恒豐銀行利潤表 126
圖表 62 2016年恒豐銀行資產負債表 單位：-元 126
圖表 63 2016年恒豐銀行存余額 127
圖表 64 2016年浙商銀行利潤表 127
圖表 65 2016年浙商銀行資產負債表 128
圖表 66 2016年渤海銀行利潤表 129
圖表 67 2016年渤海銀行資產負債表 130
圖表 68 2016年中信銀行經營狀況 132
圖表 69 2016年中信銀行經營狀況 134
圖表 70 2016年招商銀行經營狀況 138
圖表 71 2016年招商銀行經營狀況 139
圖表 72 2016年平安銀行經營狀況 143
圖表 73 2016年平安銀行經營狀況 144
圖表 74 2016年浦發(fā)銀行經營狀況 146
圖表 75 2016年浦發(fā)銀行經營狀況 147
圖表 76 2016年興業(yè)銀行經營狀況 149
圖表 77 2016年興業(yè)銀行經營狀況 151
圖表 78 2016年華夏銀行經營狀況 154
圖表 79 2016年華夏銀行經營狀況 155
圖表 80 2016年光大銀行經營狀況 157
圖表 81 2016年光大銀行經營狀況 158
圖表 82 2016年民生銀行經營狀況 163
圖表 83 2016年民生銀行經營狀況 164

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