零售銀行行業(yè)投資前景及發(fā)展戰(zhàn)略研究報(bào)告2015年

北京中信博研研究院為您提供零售銀行行業(yè)投資前景及發(fā)展戰(zhàn)略研究報(bào)告2015年。零售銀行行業(yè)投資前景及發(fā)展戰(zhàn)略研究報(bào)告2015-2020年
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報(bào)告編號(hào)：50811
出版機(jī)構(gòu)：中信博研研究院
出版日期:2015年3月
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報(bào)告目錄
-章 我國(guó)零售銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析 9
-節(jié) 國(guó)際銀行業(yè)發(fā)展金融環(huán)境分析 9
一 全球資本擴(kuò)張趨勢(shì) 9
二 金融重商主義分析 10
三 雙重夾擊下零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析 10
第二節(jié) 宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析 11
一 銀行業(yè)相關(guān)指標(biāo)分析 17
二 零售銀行業(yè)務(wù)相關(guān)影響因素重點(diǎn)分析 19
三 2010年2014年經(jīng)濟(jì)環(huán)境- 20
第三節(jié) 2014年我國(guó)零售銀行業(yè)發(fā)展政策環(huán)境分析 24
一 財(cái)政政策 24
二 金融貨幣政策 26
三 匯率政策 31
第四節(jié) -零售銀行業(yè)務(wù)重點(diǎn)關(guān)注行業(yè)分析 33
一 證券市場(chǎng)發(fā)展解析 33
二 房地產(chǎn) 汽車行業(yè)回暖 34
第五節(jié) 新巴塞爾協(xié)議對(duì)中資銀行未來發(fā)展的影響 59
一 新巴塞爾協(xié)議對(duì)銀行業(yè)的考驗(yàn) 59
二 執(zhí)行新巴塞爾協(xié)議對(duì)我國(guó)銀行業(yè)的影響分析 62
1 2014年起部分銀行執(zhí)行新巴塞爾協(xié)議 62
2 加強(qiáng)銀行系統(tǒng)在遭遇-事件時(shí)抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力 62
3 對(duì)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行資本充足率的- 62
三 新巴塞爾協(xié)議與商業(yè)銀行提高資本充足率的對(duì)策研究 63

第二章 2014年我國(guó)零售銀行業(yè)務(wù)總體發(fā)展情況分析 65
-節(jié) 零售銀行業(yè)務(wù)總體發(fā)展情況 65
一 信-規(guī)模擴(kuò)大，而息差收入下降 65
二 以手續(xù)費(fèi)及-為主的中間業(yè)務(wù)的占比提高 66
三 在衍生金融工具 -產(chǎn)品-等方面仍有許多不足 66
第二節(jié) 國(guó)內(nèi)零售銀行業(yè)務(wù)市場(chǎng)發(fā)展格局分析 67
一 中資銀行零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展情況 67
二 外資銀行在華發(fā)展動(dòng)態(tài)分析 70
第三節(jié) 國(guó)內(nèi)上市銀行零售銀行業(yè)務(wù)對(duì)比分析 73
一 商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展策略分析 73
二 零售銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)同業(yè)對(duì)比分析 74
1 零售存款業(yè)務(wù)同業(yè)對(duì)比分析 74
2 零售-款業(yè)務(wù)同業(yè)對(duì)比分析 75
3 個(gè)人-業(yè)務(wù)同業(yè)對(duì)比分析 76
4 -業(yè)務(wù)同業(yè)對(duì)比分析 78
三 零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)渠道同業(yè)對(duì)比分析 79
1 手機(jī)銀行業(yè)務(wù) 79
2 自助設(shè)備投放 80
3 網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù) 80
第四節(jié) 全國(guó)重點(diǎn)省市銀行零售業(yè)務(wù)市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r調(diào)查 82
一 上海市 82
二 北京市 84
三 深圳市 84
四 天津市 85
五 重慶市 86
六 其他省市 87
第五節(jié) 2012-2014年我國(guó)商業(yè)銀行零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)分析 88

第三章 零售銀行存款業(yè)務(wù)市場(chǎng)分析及預(yù)測(cè) 92
-節(jié)存款規(guī)模分析 92
一 2014年存款數(shù)據(jù)及解析 92
1 增長(zhǎng)迅速 92
2 7月份居民戶存款負(fù)增長(zhǎng) 92
二 經(jīng)濟(jì)態(tài)勢(shì)對(duì)居民儲(chǔ)蓄存款的影響分析 93
第二節(jié) 2014年存款結(jié)構(gòu)分析 94
一 -各項(xiàng)存款持續(xù)增加 94
二 居民戶存款呈少增態(tài)勢(shì) 95
三 企業(yè)存款增加較多 95
第三節(jié) 2014年我國(guó)居民儲(chǔ)蓄存款特點(diǎn)分析 96
一 貨幣活期化趨勢(shì)明顯 96
二 再現(xiàn)儲(chǔ)蓄“搬家”現(xiàn)象 97
第四節(jié) 2014年2010我國(guó)商業(yè)銀行存款市場(chǎng)發(fā)展預(yù)測(cè) 98

第四章 2012-2014年我國(guó)商業(yè)銀行存款產(chǎn)品-研究 100
-節(jié) 國(guó)外商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì) 100
一 國(guó)外商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)與-研究 100
二 國(guó)外商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)的特點(diǎn)及對(duì)我國(guó)的借鑒 101
第二節(jié) 我國(guó)商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì) 103
一 我國(guó)商業(yè)銀行存款產(chǎn)品及其特點(diǎn) 103
二 近年我國(guó)商業(yè)銀行存款產(chǎn)品-及其評(píng)價(jià) 104
第三節(jié) 2014年我國(guó)商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)-研究 107
一 中外商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異分析 107
二 2014年我國(guó)商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)的背景分析 111
三 我國(guó)商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)的-研究 112

第五章 零售銀行-款業(yè)務(wù)市場(chǎng)分析及預(yù)測(cè) 114
-節(jié) 2014年信-數(shù)據(jù)及特點(diǎn)解析 114
一 信-資金主要集中于-投資 114
二 空轉(zhuǎn)資金占今年新增信-資金的20%左右 114
三 --與短期-款替代關(guān)系 114
四 7月份個(gè)人信-業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)抬頭 115
第二節(jié) 個(gè)人消費(fèi)信-業(yè)務(wù)主要拉動(dòng)因素分析 116
一 資本市場(chǎng)異�；钴S 116
二 經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)暖激發(fā)個(gè)人消費(fèi)活力 117
第三節(jié) 零售銀行個(gè)人經(jīng)營(yíng)性-款發(fā)展的市場(chǎng)機(jī)遇分析 117
一 個(gè)人經(jīng)營(yíng)性-款市場(chǎng)機(jī)遇分析 117
二 個(gè)人經(jīng)營(yíng)性-款的客戶定位分析 119
第四節(jié) 金融脫媒現(xiàn)象分析 119
一 間接-比例下降趨勢(shì)不可逆轉(zhuǎn) 120
二 金融脫媒對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行業(yè)的壓力已經(jīng)顯現(xiàn) 120
三 金融脫媒背景下我國(guó)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型分析 121
四 -公司市場(chǎng)占有率-超過商業(yè)銀行 123
第五節(jié) 下半年貨幣信-增速運(yùn)行預(yù)測(cè) 125
一 下半年個(gè)人信-將成主力 125
二 貨幣供應(yīng)保持較快增長(zhǎng)具備有利條件 126
三 下半年存-款結(jié)構(gòu)將有所優(yōu)化 126
四 2014年新增-款-額依然不低 127

第六章 零售銀行中間業(yè)務(wù)市場(chǎng)分析及預(yù)測(cè) 129
-節(jié) 中間業(yè)務(wù)市場(chǎng)整體分析 129
一 2014年商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)總體運(yùn)行分析 129
1 中間業(yè)務(wù)占比快速增加 129
2 中間業(yè)務(wù)多元盈利格局正逐步形成 129
3 代銷基金業(yè)務(wù)下降明顯 129
4 -和代理保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)量上升 130
二 各行中間業(yè)務(wù)均有較大突破 131
三 下半年中間業(yè)務(wù)面臨較大挑戰(zhàn) 131
第二節(jié) 我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)細(xì)分分析 131
一 商業(yè)銀行第三方存管業(yè)務(wù)對(duì)比分析 132
1 股份制銀行間第三方存管業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)激烈 132
2 股份制商業(yè)銀行第三方存款業(yè)務(wù)特點(diǎn)比較 132
二 商業(yè)-代銷業(yè)務(wù)對(duì)比分析 133
1 -代銷業(yè)務(wù)收入下降 133
2 銀行壟斷的基金銷售模式正被多元化渠道弱化 134
三 商業(yè)銀行銀保業(yè)務(wù)對(duì)比分析 134
1 銀保業(yè)務(wù)成為銀行利潤(rùn)新增長(zhǎng)點(diǎn) 134
2 2014年銀保業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè) 135
四 2014年短期-券發(fā)行情況與利差分析 135
第三節(jié) 20122014年我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展swot分析 140
一 優(yōu)勢(shì)分析 140
二 劣勢(shì)分析 141
三 機(jī)遇分析 142
四 挑戰(zhàn)分析 142
第四節(jié) 未來我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)策分析 145
一 走差異化道路 145
二 建立科學(xué)管理體系 145
三 培養(yǎng)高素質(zhì)人才 145

第七章 2012-2014年私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢(shì)預(yù)測(cè) 147
-節(jié) 私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀 147
一 私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展前景廣闊 147
二 私人銀行業(yè)務(wù)需要化經(jīng)營(yíng) 154
三 私人銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)模式有待進(jìn)一步完善 154
第二節(jié) 設(shè)立私人銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)的意義與重要作用 157
一 建立和完善低 中 -相結(jié)合的零售銀行服務(wù)體系 157
二 -國(guó)內(nèi)銀行的收入結(jié)構(gòu) 157
三 建立健全私人銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系,完善內(nèi)部控制制度 158
四 加強(qiáng)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行成本控制和核算管理 158
五 培養(yǎng)高素質(zhì)的營(yíng)銷隊(duì)伍 158
第三節(jié) 國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行設(shè)立私人銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)的可行性分析 159
一 商業(yè)銀行綜合實(shí)力-增強(qiáng) 159
二 私人銀行業(yè)務(wù)體系已基本形成 159
三 私人銀行業(yè)務(wù)具備較有效的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度 159
第四節(jié) 國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)專營(yíng)化經(jīng)營(yíng)案例分析 160
一 探索私人銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)的運(yùn)作模式 160
二 強(qiáng)化私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制體制 160
三 加強(qiáng)私人銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè) 161
四 加強(qiáng)與國(guó)際-銀行建立深層次私人銀行業(yè)務(wù)合作 161

第八章 我國(guó)零售銀行消費(fèi)者偏好分析 162
-節(jié) 零售銀行消費(fèi)者偏好分析 162
第二節(jié) 零售銀行消費(fèi)者偏好分析的價(jià)值體現(xiàn) 162
一 消費(fèi)者偏好是決定銀行產(chǎn)品價(jià)值的關(guān)鍵因素 162
二 消費(fèi)者偏好分析是體現(xiàn)市場(chǎng)細(xì)分的主要內(nèi)容 163
三 消費(fèi)者偏好分析是銀行實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ) 163
四 消費(fèi)者偏好分析是國(guó)內(nèi)銀行提升競(jìng)爭(zhēng)力的重要手段 164
第三節(jié) 零售銀行消費(fèi)者偏好的分析方法 164
一 零售銀行消費(fèi)者偏好的分類 165
1 顯性偏好 165
2 隱性偏好 165
3 未來偏好 166
二 構(gòu)建零售銀行消費(fèi)者偏好指標(biāo)體系 167
三 零售銀行消費(fèi)者偏好的主要研究方法 168
第四節(jié) 運(yùn)用零售銀行消費(fèi)者偏好分析實(shí)施差異化策略 168

第九章 商業(yè)銀行零售客戶價(jià)值管理分析 170
-節(jié) 銀行業(yè)零售客戶價(jià)值應(yīng)用現(xiàn)狀 170
一 客戶識(shí)別現(xiàn)狀 170
二 客戶維系現(xiàn)狀 170
三 客戶區(qū)分現(xiàn)狀 171
第二節(jié) 商業(yè)銀行零售客戶價(jià)值構(gòu)成因素分析 172
第三節(jié) 商業(yè)銀行零售客戶價(jià)值的影響因素 173
一 個(gè)人因素對(duì)于客戶價(jià)值的影響 173
二 微觀環(huán)境對(duì)商業(yè)銀行零售客戶價(jià)值的影響 175
三 宏觀環(huán)境對(duì)商業(yè)銀行零售客戶價(jià)值的影響 177
第四節(jié) 2012-2014年我國(guó)零售銀行客戶價(jià)值開發(fā)策略分析 178

第十章 2012-2014年零售銀行渠道建設(shè)情況分析 180
-節(jié) 2014年我國(guó)零售銀行渠道建設(shè)現(xiàn)狀 180
第二節(jié) 提升商業(yè)銀行零售渠道競(jìng)爭(zhēng)力的策略分析 181
一 優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)體系 181
二 產(chǎn)品-提升銷售成功率 182
三 構(gòu)建營(yíng)銷服務(wù)平臺(tái) 182
四 加快流程再造以及渠道整合 182
五 注重信息反饋 183
六 打造高素質(zhì)人才體系 183
第三節(jié) 我國(guó)零售銀行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)分析 184
一 我國(guó)零售銀行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)的現(xiàn)狀及不足 184
二 國(guó)外銀行業(yè)-經(jīng)驗(yàn)分析 184
三 網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)的決定因素分析 185
四 未來物理網(wǎng)點(diǎn)選擇及轉(zhuǎn)型研究 185
第四節(jié) 我國(guó)商業(yè)銀行-管理中心建設(shè)情況 189
一 我國(guó)-管理中心建設(shè)及業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析 189
1 國(guó)內(nèi)銀行-管理中心建設(shè)情況分析 189
2 -客戶服務(wù)需求- 190
二 我國(guó)商業(yè)銀行-管理中心-業(yè)務(wù)-競(jìng)爭(zhēng)力分析 190
1 業(yè)務(wù)模式整合 190
2 產(chǎn)品研發(fā) 191
3 市場(chǎng)開拓 191
4 服務(wù)提升 192
5 -團(tuán)隊(duì)建設(shè) 192
6 風(fēng)險(xiǎn)管理 193
三 -中心-管理業(yè)務(wù)模式分析 193
1 以-為基礎(chǔ)，打造特色-規(guī)劃-競(jìng)爭(zhēng)力 194
2 以-服務(wù)為支持，-客戶利益-化 194
3 以特色活動(dòng)為手段，提高-忠誠(chéng)度 194
4 以“走出去”營(yíng)銷為輔助，大力挖掘-潛力客戶 195
四 我國(guó)商業(yè)銀行-管理中心業(yè)務(wù)改進(jìn)舉措分析 195
1 建議制定專屬-預(yù)約制度，凸現(xiàn)-中心管理優(yōu)勢(shì) 195
2 建議增加-經(jīng)理的后備支持，--經(jīng)理- 195
3 建議實(shí)行-制度，--的穩(wěn)定積累 195

第十一章 2012-2014年我國(guó)零售銀行定價(jià)策略分析 197
-節(jié) 我國(guó)零售銀行業(yè)務(wù)定價(jià)權(quán)變遷分析 197
一 定價(jià)權(quán)歸屬的背景 197
二 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)價(jià)格的內(nèi)容及其定價(jià)的目標(biāo) 197
第二節(jié) 商業(yè)銀行定價(jià)原則分析 198
一 實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)-化 198
二 提高市場(chǎng)份額 198
三 適應(yīng)價(jià)格競(jìng)爭(zhēng) 198
四 篩選客戶 199
第三節(jié) 我國(guó)商業(yè)銀行零售銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品定價(jià)存在的問題 199
一 客戶對(duì)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品定價(jià)存在誤區(qū) 199
二 忽視產(chǎn)品和服務(wù)成本核算的重要性 199
三 傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品定價(jià)體制缺乏彈性 200
第四節(jié) 2012-2014年我國(guó)商業(yè)銀行零售銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品合理定價(jià)的對(duì)策 200
一 建立會(huì)計(jì)核算體系，推行全面成本管理 200
二 實(shí)施市場(chǎng)細(xì)分 200
三 建立中間業(yè)務(wù)的-機(jī)制 201
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