提供智慧銀行市場---分析及前景展望研究報告2015-2021年

北京華研中商信息研究院提供提供智慧銀行市場-分析及前景展望研究報告2015-2021年。提供智慧銀行市場-分析及前景展望研究報告2015-2021年
報告編號(no):227313
出版機構 產(chǎn)業(yè) 經(jīng)濟 研究院
報告價格 [紙質(zhì)版]:6500元 [電子版]:6800元 [紙質(zhì)+電子]:7000元

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報告目錄：




-章 銀-與- 9
-節(jié) 銀行業(yè)挑戰(zhàn)與機遇 9
一、銀行業(yè)面臨的挑戰(zhàn) 9
二、銀行業(yè)面臨的機遇 9
三、銀行業(yè)變革-性 9
第二節(jié) 銀行業(yè)智慧化變革 10
一、智慧銀行概述 10
二、智慧銀行轉(zhuǎn)型變革 10
（一）提供-服務 10
（二）提高工作效率 10
（三）提升管理能力 11
三、智慧銀行發(fā)展愿景 11
（一）更透徹的感應度量 11
（二）更全面的互聯(lián)互通 12
（三）更深入的智能洞察 12
第三節(jié) 銀行智慧化-能力分析 13
一、智能分析客戶需求能力 13
二、整合多種服務渠道能力 13
三、銀行前臺業(yè)務開拓能力 13
四、中后臺整合和優(yōu)化能力 14
五、大數(shù)據(jù)的分析處理能力 14
六、集成風險管理體系能力 14
第二章 智慧銀行構建分析 15
-節(jié) 智慧銀行構建總體思路 15
第二節(jié) 智慧銀行變革構建方向 15
一、打造新銳洞察 15
（一）打造新銳洞察概述 15
（二）新銳洞察能力建設 16
（三）智慧銀行案例分析 16
二、整合優(yōu)化與- 17
（一）整合優(yōu)化與-概述 17
（二）-系統(tǒng)-與轉(zhuǎn)型 17
（三）多種服務渠道整合 18
（四）網(wǎng)點規(guī)劃與轉(zhuǎn)型 18
（五）私人銀行/-管理 19
（六）智慧銀行案例分析 19
三、集成式風險管理 20
（一）集成式風險管理概述 20
（二）集成式風險管理建設 20
（三）智慧銀行案例分析 21
四、動態(tài)的業(yè)務支持基礎設施建設 21
第三章 國外-銀行智慧化建設情況 23
-節(jié) 富國銀行 23
一、富國銀行總體情況 23
二、智能銀行業(yè)務分析 23
三、智能銀行運作模式 25
第二節(jié) - 26
一、-總體情況 26
二、智能化服務系統(tǒng)建設 27
三、智能銀行服務渠道 28
第三節(jié) 花旗銀行 29
一、花旗銀行總體情況 29
二、智能銀行網(wǎng)點建設 29
三、智慧銀行服務特色 30
第四章 智慧銀行發(fā)展環(huán)境分析 31
-節(jié) 2015年宏觀經(jīng)濟環(huán)境分析 31
一、gdp增長情況分析 31
二、工業(yè)經(jīng)濟發(fā)展形勢分析 32
三、社會固定資產(chǎn)投資分析 33
四、全社會消費品零售總額 34
五、城鄉(xiāng)居民收入增長分析 35
六、居民消費價格變化分析 36
七、對外貿(mào)易發(fā)展形勢分析 37
第二節(jié) 智慧銀行政策環(huán)境分析 38
一、央行發(fā)布銀行業(yè)遠程開戶的指導意見 38
二、<網(wǎng)上銀行系統(tǒng)信息安全通用規(guī)范> 38
第五章 銀行業(yè)智慧化建設現(xiàn)狀 43
-節(jié) 銀行業(yè)金融機構發(fā)展分析 43
一、銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)規(guī)模 43
二、銀行業(yè)金融機構負債規(guī)模 43
三、銀行業(yè)金融機構存款情況 44
四、銀行業(yè)金融機構-情況 45
五、銀行業(yè)金融機構盈利分析 46
六、銀行業(yè)金融機構集中度分析 46
第二節(jié) 銀行業(yè)信息化建設分析 47
一、銀行業(yè)信息化建設階段分析 47
二、銀行業(yè)信息化建設現(xiàn)狀分析 48
（一）銀行業(yè)it投資規(guī)模分析 48
（二）銀行業(yè)it投入結構情況 49
（三）銀行業(yè)it建設新趨勢分析 49
三、銀行業(yè)信息化建設問題分析 50
四、銀行業(yè)信息化建設對策分析 52
第三節(jié) -上銀行發(fā)展分析 53
一、網(wǎng)上銀行發(fā)展概述 53
（一）網(wǎng)上銀行概述 53
（二）網(wǎng)上銀行分類 54
（三）網(wǎng)上銀行業(yè)務 54
二、網(wǎng)上銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析 56
（一）網(wǎng)上銀行交易規(guī)模分析 56
（二）網(wǎng)上銀行交易結構分析 56
（三）網(wǎng)上銀行用戶規(guī)模分析 57
（四）電子銀行替代率分析 57
（五）網(wǎng)上銀行競爭格局分析 58
三、網(wǎng)上銀行發(fā)展趨勢分析 59
第四節(jié) 移動銀行發(fā)展分析 60
一、移動銀行發(fā)展概述 60
（一）移動銀行定義分析 60
（二）移動銀行優(yōu)點分析 61
（三）移動銀行發(fā)展特征 61
二、移動銀行發(fā)展現(xiàn)狀分析 62
（一）移動銀行交易規(guī)模分析 62
（二）移動銀行用戶規(guī)模分析 62
（三）移動銀行用戶結構分析 62
（四）移動銀行用戶行為調(diào)查 63
三、移動銀行發(fā)展趨勢分析 64
第五節(jié) 智能銀行終端發(fā)展分析 65
一、銀行自助服務終端發(fā)展分析 65
（一）自助服務終端概述 65
（二）-規(guī)模分析 66
（三）atm機規(guī)模分析 66
二、銀行業(yè)自助服務終端發(fā)展分析 67
（一）各銀行自助服務終端投放規(guī)模 67
（二）銀行業(yè)自助服務終端交易規(guī)模 67
（三）銀行業(yè)金融機構離柜交易情況 67
三、智能銀行機（vtm）發(fā)展分析 67
（一）vtm基本概述 67
（二）vtm工作模式 68
（三）vtm成本構成 68
（四）vtm優(yōu)勢分析 69
（五）vtm價值分析 70
（六）vtm競爭格局 71
（七）vtm市場容量- 71
第六節(jié) 互聯(lián)網(wǎng)銀行發(fā)展分析 72
一、互聯(lián)網(wǎng)銀行主要業(yè)務 72
二、互聯(lián)網(wǎng)銀行邏輯鏈 73
三、銀行內(nèi)部變革加速，互聯(lián)網(wǎng)銀行成為重要的新勢力 73
（一）傳統(tǒng)銀行渠道全面互聯(lián)網(wǎng)化 73
（二）利率市場化深入推進，全面風險管理體系加速 73
（三）新勢力-：互聯(lián)網(wǎng)銀行風起云涌 74
四、互聯(lián)網(wǎng)銀行對三大領域的影響 75
（一）資產(chǎn)端：消費金融和資產(chǎn)證券化有望成為下一個大風口 75
（二）負債/渠道端：自助設備進一步滲透，人臉識別廣泛應用 76
（三）金融基礎設施：征信和支付工具重要性進一步提升 76
第七節(jié) 金融行業(yè)大數(shù)據(jù)應用分析 76
一、行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀分析 76
二、行業(yè)大數(shù)據(jù)應用情況 77
（一）大數(shù)據(jù)應用價值分析 77
（二）大數(shù)據(jù)應用現(xiàn)狀分析 77
（三）大數(shù)據(jù)技術在銀行業(yè)務運營中的具體應用 77
第八節(jié) 智慧銀行建設-動態(tài) 78
一、北京銀行擁抱“互聯(lián)網(wǎng)+”時代打造-智慧銀行 78
二、吉林農(nóng)信-“智慧銀行”營業(yè) 79
三、農(nóng)行重慶市南岸億象城智慧銀行開業(yè) 79
四、“智慧銀行”成為眾多商業(yè)銀行2015年的-重點 79
第六章 主要銀行智慧化建設分析 81
-節(jié) 大型商業(yè)銀行智慧化建設分析 81
一、農(nóng)業(yè)銀行 81
（一）網(wǎng)上銀行發(fā)展情況 81
（二）移動銀行發(fā)展情況 81
（三）銀行vtm投放情況 82
（四）銀行大數(shù)據(jù)項目建設 82
二、銀行 83
（一）網(wǎng)上銀行發(fā)展情況 83
（二）移動銀行發(fā)展情況 84
（三）銀行vtm投放情況 84
（四）銀行大數(shù)據(jù)項目建設 85
三、交通銀行 85
（一）網(wǎng)上銀行發(fā)展情況 85
（二）移動銀行發(fā)展情況 85
（三）智能銀行投放情況 86
（四）銀行大數(shù)據(jù)項目建設 86
四、建設銀行 87
（一）網(wǎng)上銀行發(fā)展情況 87
（二）移動銀行發(fā)展情況 87
（三）銀行vtm投放情況 88
（四）銀行大數(shù)據(jù)項目建設 88
第二節(jié) 股份制商業(yè)銀行智慧化建設分析 89
一、廣發(fā)銀行 89
（一）網(wǎng)上銀行發(fā)展情況 89
（二）移動銀行發(fā)展情況 89
（三）銀行vtm投放情況 89
（四）銀行大數(shù)據(jù)項目建設 89
二、民生銀行 90
（一）網(wǎng)上銀行發(fā)展情況 90
（二）移動銀行發(fā)展情況 91
（三）銀行vtm投放情況 91
（四）銀行大數(shù)據(jù)項目建設 92
三、招商銀行 92
（一）網(wǎng)上銀行發(fā)展情況 92
（二）移動銀行發(fā)展情況 93
（三）銀行vtm投放情況 93
（四）銀行大數(shù)據(jù)項目建設 93
第七章 智慧銀行解決方案與設備供應商分析 94
-節(jié)ibm 94
一、企業(yè)基本情況介紹 94
二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析 95
三、企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析 95
四、企業(yè)智慧銀行解決方案 95
五、企業(yè)-競爭能力分析 96
六、企業(yè)智慧銀行案例分析 97
第二節(jié) 華為技術有限公司 98
一、企業(yè)基本情況介紹 98
二、企業(yè)主要經(jīng)濟指標分析 98
三、企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析 99
四、企業(yè)智慧銀行解決方案 99
五、企業(yè)-競爭能力分析 100
六、企業(yè)智慧銀行案例分析 101
第三節(jié) 信雅達系統(tǒng)工程股份有限公司 102
一、企業(yè)基本情況介紹 102
二、企業(yè)主要經(jīng)營指標分析 102
三、企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析 104
四、企業(yè)-競爭能力分析 105
五、企業(yè)銀行合-例分析 106
第四節(jié) 廣州廣電運通金融電子股份有限公司 106
一、企業(yè)基本情況介紹 106
二、企業(yè)主要經(jīng)營指標分析 107
三、企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析 111
四、企業(yè)-競爭能力分析 112
五、企業(yè)銀行合-例分析 113
第五節(jié) 北京中科金財科技股份有限公司 113
一、企業(yè)基本情況介紹 113
二、企業(yè)主要經(jīng)營指標分析 115
三、企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析 116
四、企業(yè)-競爭能力分析 117
五、企業(yè)銀行合-例分析 118
第六節(jié) 長城信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司 119
一、企業(yè)基本情況介紹 119
二、企業(yè)主要經(jīng)營指標分析 119
三、企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析 121
四、企業(yè)-競爭能力分析 122
第七節(jié) 廣州御銀科技股份有限公司 123
一、企業(yè)基本情況介紹 123
二、企業(yè)主要經(jīng)營指標分析 123
三、企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析 125
四、企業(yè)-競爭能力分析 126
五、企業(yè)銀行合-例分析 128
第八節(jié) 成都三泰電子實業(yè)股份有限公司 128
一、企業(yè)基本情況介紹 128
二、企業(yè)主要經(jīng)營指標分析 129
三、企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析 131
四、企業(yè)-競爭能力分析 132
五、企業(yè)銀行合-例分析 133
第九節(jié) 恒生電子股份有限公司 135
一、企業(yè)基本情況介紹 135
二、企業(yè)主要經(jīng)營指標分析 135
三、企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析 137
四、企業(yè)-競爭能力分析 140
第十節(jié) 深圳市銀之杰科技股份有限公司 141
一、企業(yè)基本情況介紹 141
二、企業(yè)主要經(jīng)營指標分析 142
三、企業(yè)智慧銀行業(yè)務分析 143
四、企業(yè)-競爭能力分析 144
五、企業(yè)銀行合-例分析 145
第八章 2015-2021年智慧銀行發(fā)展前景及趨勢分析 146
-節(jié) 2015-2021年智慧銀行發(fā)展趨勢分析 146
一、-銀行服務提升客戶體驗 146
二、互動分行服務體現(xiàn)銀行智慧化 146
三、數(shù)據(jù)洞悉客戶需求以優(yōu)化體驗 147
四、整合前中后臺流程以支援前線 147
五、有效整合以升華決策智慧 148
第二節(jié) 2015-2021年智慧銀行發(fā)展前景展望 148
一、提升金融業(yè)信息化水平 148
二、科技進步加劇金融脫媒 148
三、電子渠道促使銀行轉(zhuǎn)型 149
四、技術驅(qū)動調(diào)整客戶結構 149
五、技術促進商業(yè)生態(tài)開放 150

圖表目錄
圖表 1 整合業(yè)務渠道為客戶提供合用的銀行服務和金融產(chǎn)品 15
圖表 2 從四個方面著手構建智慧的銀行 17
圖表 3 動態(tài)基礎構架情況 24
圖表 4 富國銀行發(fā)展歷程 25
圖表 5 富國銀行個人網(wǎng)銀賬戶管理功能 26
圖表 6 富國銀行企業(yè)網(wǎng)銀賬戶管理功能 26
圖表 7 花旗銀行智能銀行特色服務項目 32
圖表 8 2010-2015年-生產(chǎn)總值及增長變化趨勢圖 33
圖表 9 2013-2015年-生產(chǎn)總值構成及增長速度統(tǒng)計 34
圖表 10 2010-2015年工業(yè)增加值及增長速度趨勢圖 34
圖表 11 2015年規(guī)模以上工業(yè)增加值月度增長速度 35
圖表 12 2010-2015年全社會固定資產(chǎn)投資趨勢圖 36
圖表 13 2010-2015年社會消費品零售總額及增長速度趨勢圖 37
圖表 14 2010-2015年城鎮(zhèn)居民人均-及增長趨勢圖 38
圖表 15 2010-2015年農(nóng)村居民人均純收入及增長趨勢圖 38
圖表 16 2015年居民消費價格月度變化趨勢圖 39
圖表 17 2008-2015年銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)規(guī)模統(tǒng)計 45
圖表 18 2008-2015年銀行業(yè)金融機構負債規(guī)模統(tǒng)計 45
圖表 19 2011-2015年銀行業(yè)金融機構存款情況 46
圖表 20 2015年銀行業(yè)金融機構存款情況 46
圖表 21 2015年銀行業(yè)金融機構存款構成情況 47
圖表 22 2011-2015年銀行業(yè)金融機構-情況表 47
圖表 23 2015年銀行業(yè)金融機構-結構情況 48
圖表 24 2009-2015年銀行業(yè)金融機構稅后利潤及其增長統(tǒng)計 48
圖表 25 2011-2015年銀行業(yè)集中度變化趨勢圖 49
圖表 26 銀行業(yè)信息化發(fā)展歷程 50
圖表 27 2012-2015年銀行it投資規(guī)模情況 51
圖表 28 銀行it投入結構分析 51
圖表 29 銀行業(yè)it建設新趨勢 52
圖表 30 2013-2015年-上銀行交易規(guī)模情況 58
圖表 31 2013-2015年-上銀行個人用戶規(guī)模統(tǒng)計 59
圖表 32 各銀行電子替代率 60
圖表 33 各大銀行個人網(wǎng)銀交易規(guī)模市場份額情況 61
圖表 34 各大銀行企業(yè)網(wǎng)銀交易規(guī)模市場份額情況 61
圖表 35 2013-2015年手機銀行交易規(guī)模統(tǒng)計 64
圖表 36 2013-2015年手機銀行用戶規(guī)模統(tǒng)計 64
圖表 37 我國移動銀行用戶年齡結構情況 65
圖表 38 我國移動銀行用戶-結構情況 65
圖表 39 移動銀行用戶行為情況 66
圖表 40 主要移動銀行-的增值服務覆蓋率 67
圖表 41 2009-2015年聯(lián)網(wǎng)-數(shù)量變化趨勢圖 68
圖表 42 2009-2015年atm機數(shù)量變化趨勢圖 68
圖表 43 vtm與網(wǎng)點成本構成 71
圖表 44 vtm與主要服務方式優(yōu)劣勢對比分析 72
圖表 45 vtm價值- 73
圖表 46 -vtm參與者分類 73
圖表 47 vtm市場容量- 74
圖表 48 互聯(lián)網(wǎng)與傳統(tǒng)銀行銀行業(yè)務差別 74
圖表 49 互聯(lián)網(wǎng)銀行邏輯鏈示意圖 75
圖表 50 5家試點民營銀行情況 77
圖表 51 大數(shù)據(jù)技術在銀行業(yè)務運營中的具體應用情況 80
圖表 52 農(nóng)行采用的曙光xdata大數(shù)據(jù)一體機系統(tǒng)拓撲 84
圖表 53 2013-2015年銀行網(wǎng)上銀行用戶數(shù)統(tǒng)計 85
圖表 54 2013-2015年銀行網(wǎng)上銀行交易規(guī)模統(tǒng)計 86
圖表 55 2013-2015年銀行手機銀行用戶數(shù)及交易金額統(tǒng)計 86
圖表 56 2011-2015年ibm主要經(jīng)濟指標統(tǒng)計 97
圖表 57 ibm智慧銀行解決方案列表 98
圖表 58 ibm-競爭力情況 99
圖表 59 2011-2015年華為技術有限公司主要經(jīng)濟指標統(tǒng)計 100
圖表 60 2013-2015年華為技術有限公司主營業(yè)務情況 100
圖表 61 2015年華為技術有限公司業(yè)務結構情況 101
圖表 62 華為技術有限公司智慧銀行業(yè)務情況 101
圖表 63 華為技術有限公司智慧銀行解決方案列表 102
圖表 64 2012-2015年信雅達系統(tǒng)工程股份有限公司收入與利潤統(tǒng)計 105
圖表 65 2012-2015年信雅達系統(tǒng)工程股份有限公司資產(chǎn)與負債統(tǒng)計 105
圖表 66 2015年信雅達系統(tǒng)工程股份有限公司分行業(yè)、分產(chǎn)品情況表 105
圖表 67 2015年信雅達系統(tǒng)工程股份有限公司業(yè)務結構情況 106
圖表 68 信雅達系統(tǒng)工程股份有限公司智慧銀行業(yè)務列表 106
圖表 69 2012-2015年廣州廣電運通金融電子股份有限公司收入與利潤統(tǒng)計 112
圖表 70 2012-2015年廣州廣電運通金融電子股份有限公司資產(chǎn)與負債統(tǒng)計 112
圖表 71 2015年廣州廣電運通金融電子股份有限公司分行業(yè)、分產(chǎn)品情況表 112
圖表 72 2015年廣州廣電運通金融電子股份有限公司業(yè)務結構情況 113
圖表 73 2012-2015年北京中科金財科技股份有限公司收入與利潤統(tǒng)計 117
圖表 74 2012-2015年北京中科金財科技股份有限公司資產(chǎn)與負債統(tǒng)計 117
圖表 75 2015年北京中科金財科技股份有限公司分行業(yè)、分產(chǎn)品情況表 118
圖表 76 2015年北京中科金財科技股份有限公司業(yè)務結構清苦 118
圖表 77 北京中科金財科技股份有限公司智慧銀行業(yè)務統(tǒng)計 119
圖表 78 北京中科金財科技股份有限公司銀行合-例列表 120
圖表 79 2012-2015年長城信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司收入與利潤統(tǒng)計 122
圖表 80 2012-2015年長城信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司資產(chǎn)與負債統(tǒng)計 122
圖表 81 2015年長城信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司分行業(yè)、分產(chǎn)品情況表 122
圖表 82 2015年長城信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司業(yè)務結構圖 123
圖表 83 長城信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司金融信息化解決方案 123
圖表 84 長城信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司金融信息化產(chǎn)品 124
圖表 85 2012-2015年廣州御銀科技股份有限公司收入與利潤統(tǒng)計 126
圖表 86 2012-2015年廣州御銀科技股份有限公司資產(chǎn)與負債統(tǒng)計 126
圖表 87 2015年廣州御銀科技股份有限公司分行業(yè)、分產(chǎn)品情況表 126
圖表 88 2015年廣州御銀科技股份有限公司業(yè)務結構情況 127
圖表 89 廣州御銀科技股份有限公司智慧銀行產(chǎn)品圖示 128
圖表 90 2012-2015年成都三泰電子實業(yè)股份有限公司收入與利潤統(tǒng)計 132
圖表 91 2012-2015年成都三泰電子實業(yè)股份有限公司資產(chǎn)與負債統(tǒng)計 132
圖表 92 2015年成都三泰電子實業(yè)股份有限公司分行業(yè)、分產(chǎn)品情況表 132
圖表 93 2015年成都三泰電子實業(yè)股份有限公司業(yè)務結構情況 133
圖表 94 成都三泰電子實業(yè)股份有限公司智慧銀行解決方案 133
圖表 95 2012-2015年恒生電子股份有限公司收入與利潤統(tǒng)計 138
圖表 96 2012-2015年恒生電子股份有限公司資產(chǎn)與負債統(tǒng)計 138
圖表 97 2015年恒生電子股份有限公司分行業(yè)、分產(chǎn)品情況表 138
圖表 98 2015年恒生電子股份有限公司業(yè)務結構情況 139
圖表 99 恒生電子股份有限公司私人產(chǎn)品線情況 140
圖表 100 恒生電子股份有限公司機構業(yè)務產(chǎn)品線情況 141
圖表 101 恒生電子股份有限公司托管業(yè)務產(chǎn)品線情況 141
圖表 102 恒生電子股份有限公司金融市場產(chǎn)品線情況 142
圖表 103 恒生電子股份有限公司電子銀行產(chǎn)品線情況 142
圖表 104 2012-2015年深圳市銀之杰科技股份有限公司收入與利潤統(tǒng)計 144
圖表 105 2012-2015年深圳市銀之杰科技股份有限公司資產(chǎn)與負債統(tǒng)計 144
圖表 106 2015年深圳市銀之杰科技股份有限公司分行業(yè)、分產(chǎn)品情況表 144
圖表 107 2015年深圳市銀之杰科技股份有限公司業(yè)務結構情況 145
圖表 108 深圳市銀之杰科技股份有限公司解決方案列表 145

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